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风控体系


根据公司产品部提供的项目信息,重点考察项目背景情况,根据项目企业资金充足率、企业股权及组织机构、审计报告、财务报表、企业以及实际控制人征信报告、初步判断企业实力以及道德风险,从源头把控项目风险。

 

尽调环节 项目初审通过后,风控部将对项目企业方的实际能力和道德风险全面尽调:

1.对企业各项指标统计分析;

2.对企业关联方尽调;

3.对项目企业实际控制者背景及资产状况实际尽调;

4.对企业高管及员工进行访谈了解企业实际状况;

5.核实提供数据是否与企业实力相匹配实地考察;

6.核查原件等,进一步判断企业实力以及道德风险,将项目风险降低至冰点。

评审环节 风控部会根据风险控制的指标体系和合法合规的要求,重点审查项目标的地理位置、证件手续完备性、风险控制的可靠性、财务指标的健康性等,最终依据各项指标,投资决策委员会通过投票方式与评议方式表决项目。

投后环节 1.评审通过,项目落地,资料交接归档。

2.风控部与产品部根据项目企业的实力进行定期的实地投后跟踪调查。

3.根据调查形成投后管理报告。